1. tastytradeの罰金の背景
tastytrade, Inc.は、2021年7月から2023年6月の間、監督体制の不備により、金融業界規制機構（FINRA）から罰金30,000ドルの制裁を受けました。同社は、関連する従業員の外部証券口座を適切に監視・審査する仕組みを構築していなかったことが問題となりました。この期間中、tastytradeはFINRA規則3110および2010に違反しました。
2. 外部証券口座の審査の問題
tastytradeは、従業員が外部証券口座を開設する際、口座情報を開示し、取引を事前に承認することを求めていました。しかし、同社の監督体制は不十分で、四半期ごとの取引審査が適切に行われていませんでした。例えば、2021年第四四半期には、25名の従業員が保有する口座の取引が審査されず、2022年第一四半期には、ほぼすべての従業員の取引審査が遅延しました。
3. 改善措置と現在の状況
2023年7月、tastytradeは監督手順書（WSPs）の見直しを行い、従業員の外部証券口座を管理する体制を強化しました。しかし、この対応は遅すぎたといえます。この間、計35名の従業員が保有する84の外部証券口座が審査されないまま放置されていました。この問題により、同社はFINRAから罰金および厳重注意を受ける結果となりました。
tastytradeは2016年にFINRA会員となり、現在は73名の登録代表者を抱えています。シカゴを拠点とする同社は、小売投資家向けに自主取引サービスを提供しています。今後、同様の問題が再発しないことを期待されます。
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