SNSプロモーションの問題
Moomoo Financial（旧Futu Inc）は、SNSインフルエンサーを活用したプロモーションで不正行為を行ったとして、FINRA（米国金融業規制機構）から75万ドルの罰金を科されました。この問題は、Moomoo Financialが2020年1月から現在に至るまで、規制違反のある宣伝を行ったことが原因です。
インフルエンサーが投稿した内容は、公平性やバランスに欠け、誇大または誤解を招く表現が含まれていました。これにより、同社はFINRA規則2210(d)(1)、2210(e)などに違反しました。
適切な監督と記録管理の欠如
2020年1月から2022年9月にかけて、Moomoo Financialはインフルエンサーが投稿する静的コンテンツやオプション取引に関する内容を事前に審査・承認する仕組みを整備していませんでした。また、投稿の記録や承認に関するデータを保持する義務も怠っていました。
さらに、2020年から現在に至るまで、Moomoo FinancialはSNS投稿の監督や記録保管、提出要件に関するシステムを適切に構築・維持していませんでした。これにより、証券取引法およびFINRA規則に違反しています。
プライバシー保護における違反
2018年1月から2021年12月の間、約45万人の顧客に対してプライバシーポリシーの提供を怠り、年次プライバシー通知も送付していませんでした。これにより、同社はRegulation S-P（個人情報保護規制）にも違反しました。
罰金と再発防止策
今回の罰金に加え、Moomoo Financialは公式な譴責を受け、今後の改善を約束しました。Moomoo Financialの経営陣は、監督システムを整備し、規制を遵守することを文書で保証する必要があります。
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