ファイナンス愛好家であれば、「ロボアドバイザー」について何度も聞いたことがあるかもしれません。しかし、この業界の他の用語と同様に、それを聞くだけでは理解することは簡単ではありません。そのため、私たちはこの短い記事で、金融業界の最新トレンドの1つについて最新の情報を提供します。
ロボアドバイザーとは？
ロボアドバイザーとは、最低限の人間とのやり取りで、顧客に自動化されたアルゴリズムに基づくファイナンシャルプランニングを提供するデジタルシステムを指します。ロボアドバイザープラットフォームは通常、顧客からの金融状況に関するデータを収集し、評価をまとめてアドバイスを提供したり、状況を改善するために行動を起こしたりします。
ロボアドバイザーの利点
費用対効果が高い
ロボアドバイザーは通常オンラインプラットフォームであり、彼らのサービスの費用は従来のアドバイザーが提供するものよりもはるかに低くなっています。人間の労働は、主にシステムの監視、最適化、およびメンテナンスのために大幅に削減されています。
ロボアドバイザーは、お客様の口座残高の年間0.2％から0.5％を請求します。これに対して、従来のファイナンシャルプランナーが請求する1％から2％と比較して低額です。
利用のしやすさ
ロボアドバイザーはオンラインプラットフォームであるため、顧客は24時間365日アクセスでき、電話を待つ必要はなく、予約をする必要もなく、メールを書く必要もありません。瞬時のアドバイスが可能です。
より少ない投資でより多くの利益
さらに、ロボアドバイザーの資本要件は従来のアドバイザーよりもはるかに低いです。ロボアドバイザーで投資を始めるためには、5,000ドルの初回入金が十分です。一方、人間のアドバイザーは10万ドル未満の投資家を受け付けません。
