XPインベストメントUS、FINRAから罰金22万5000ドル

XPインベストメントUS, LLCは、**金融業界規制機構（FINRA）**との和解により、22万5000ドルの罰金を支払うことに合意しました。この罰金は、同社が複数の規則に違反したために課されました。

XPインベストメントUS、デューデリジェンスの不足

まず、XPインベストメントUSは、2017年6月から2018年2月の間に、3つのプライベートプレースメントを顧客に推奨しました。しかし、十分な**デューデリジェンス（due diligence）**を行わなかったため、投資に適切な判断ができませんでした。これにより、FINRA規則2111および2010に違反しました。

さらに、この期間中、XPは必要な監視システムを整備していませんでした。これもまた、FINRA規則3110および2010に違反する行為でした。

取引確認書に関する誤り

また、XPインベストメントUSは、2018年5月から2024年2月にかけて、約7,000件の企業債券取引について誤った取引確認書を顧客に送付しました。これらは、XPが代理人（agent）として取引したと記載していましたが、実際にはそうではありませんでした。これは、証券取引法10b-10条およびFINRA規則2232および2010に違反しています。

さらに、XPは顧客に対して**マークアップ（mark-up）やマークダウン（mark-down）**の情報を提供していませんでした。この不正確な取引報告も、FINRA規則2232および2010に違反しました。

TRACE報告の誤り

XPインベストメントUSは、2021年1月から2023年12月にかけて、3,419件の企業債券取引をTRACEシステムに**代理人取引（agent）として誤って報告しました。実際には、これらは主取引（principal）**として報告すべきものでした。これにより、FINRA規則6730および2010に違反しました。