［ニューヨーク ２日 ロイター］ – ニューヨーク州のレティシア・ジェームス司法長官は火曜日、詐欺的融資に「非常に高い」金利を課す大規模な略奪的融資業務を行っていたとして、キャッシング会社イエローストーン・キャピタルを14億ドルで訴えた。
訴状では、現在デルタ・ブリッジ・ファンディングまたはクラウドファンドとして知られるイエローストーンが、売掛金として知られる加盟店の将来の収益の特定の割合を買い取ると虚偽の発言をし、一方で事業が低迷した場合には加盟店に長期にわたって前払い金を返済する柔軟性を与えていると告発した。
ジェームズ氏によると、被告らはその代わりに、通常60営業日か90営業日という短期間で固定額を商店の銀行口座から引き落としており、その結果「非良心的な」実効金利が定期的に3桁に達し、820％に達したという。
ニューヨーク州の高利とみなされない最高金利は 16% です。
ジェームス氏によると、マンハッタンのユニオンスクエア近くにあるイエローストーンの顧客だったシティ・ベーカリーは、同社への巨額の負債と2年前の支払い義務の予想外の増加により、2019年に29年間の営業を終えて閉店したという。
イエローストーンとデルタブリッジの弁護士は、ジェームズ氏の281ページにわたる訴状の被告37社を代表してコメントを求めたが、すぐには応じなかった。
マンハッタンのニューヨーク州裁判所に起こされたこの訴訟は、違法な利息と手数料の回収、詐欺的な業者の現金前貸しごとに5,000ドルの民事罰金を課すこと、そしてイエローストーンの共同創設者デビッド・グラス氏を業界から締め出すことを求めている。
ジェームズ氏によると、5人の被告は337万ドルで和解し、業界からの禁止を受け入れたという。
「中小企業は私たちの経済の基盤です」とジェームズ氏は語った。 「彼らは略奪的な金融業者に付け込まれることなく、厳しい課題に直面している。」
グラス氏と共同被告のイツハク・スターン氏は、グラス氏がインサイダー取引事件で有罪を認めた翌年の2009年にイエローストーンを共同設立した。 彼は執行猶予を言い渡された。
イエローストーンは2021年、不正な銀行引き出しや資金調達について企業に誤解を与えた米連邦取引委員会の告発を解決するために980万ドルを支払うことに同意した。
昨年12月、イエローストーンは企業を騙したというニュージャージー州司法長官の申し立てを解決するため、560万ドルを支払い、2180万ドルの債務を免除することに同意した。
