2024年11月12日、金融行動監視機構（FCA）は、Metro Bank PLCに1,667万5,200ポンドの罰金を科しました。この罰金は、銀行が取引監視システムを適切に運用しなかったためです。
取引監視システムの問題点
Metro Bankは2016年6月に取引監視システムを導入しました。このシステムは取引を監視することを目的としていました。残念ながら、システムに深刻な問題がありました。特に、口座開設日の取引やその後の取引が監視されませんでした。これにより、60百万件以上の取引が影響を受けました。
取引監視システムの修正までの経緯
2017年と2018年、若手社員が問題を指摘しました。けれども、修正は行われませんでした。2019年7月にようやく修正が実施されました。しかし、2020年12月まで、システムが完全に機能することはありませんでした。
Metro Bankの対応とFCAの評価
Metro Bankは2019年4月に問題を認識しました。その後、の改善に取り組みました。FCAはその努力を評価し、罰金を30％割引しました。
罰金額とその背景
最初の罰金額は2,382万1,700ポンドでした。しかし、Metro Bankが早期に問題を解決したため、最終的に罰金額は1,667万5,200ポンドに減額されました。
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